• 廣州：逾2000人租售銀行卡被懲戒

記者11月11日從廣東省公安廳獲悉，廣東開展打擊“兩卡”專項(xiàng)行動(dòng)以來，有2421人因出售出租出借銀行賬戶、個(gè)人銀行卡等失信行為被懲戒，他們將受到5年內(nèi)只能使用現(xiàn)金消費(fèi)，不能使用移動(dòng)支付功能、不能注冊(cè)支付寶賬戶和開通微信支付等懲戒。

10月10日起，全國開展以打擊、治理、懲戒非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪團(tuán)伙為主要內(nèi)容的“斷卡”行動(dòng)。行動(dòng)以來，廣東省公安部門共抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人4200余名，打掉涉“兩卡”黑灰產(chǎn)團(tuán)伙317個(gè)，搗毀犯罪窩點(diǎn)617個(gè)，現(xiàn)場(chǎng)查獲銀行卡6850余張、手機(jī)卡48880余張、公民個(gè)人信息109萬余條。

根據(jù)通報(bào)，廣東省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪廳際聯(lián)席會(huì)議辦公室先后約談了47家商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)、7個(gè)涉案重點(diǎn)縣區(qū)，核實(shí)關(guān)停高危電話號(hào)碼53萬余個(gè)，甄別并處理潛在涉詐風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公銀行賬戶40萬余個(gè)、個(gè)人銀行賬戶20余萬個(gè)，公開曝光一批涉案“兩卡”較多的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和行業(yè)“內(nèi)鬼”。

• 成都懲戒非法開辦買賣銀行卡、電話卡人員1376名

成都警方嚴(yán)厲打擊販賣銀行卡、電話卡“兩卡”違法犯罪活動(dòng)，今年10月啟動(dòng)“斷卡行動(dòng)”以來，全市已對(duì)204名犯罪嫌疑人采取刑事強(qiáng)制措施，共打掉販卡團(tuán)伙36個(gè)，繳獲銀行卡574張、電話卡5.4萬張。同時(shí)，成都警方聯(lián)合中國人民銀行成都分行、三大通信運(yùn)營商，對(duì)首批1376名非法出租、出借、出售、購買“兩卡”的人員實(shí)施懲戒措施，其中包含銀行卡懲戒1243人，電話卡懲戒133人。

據(jù)介紹，銀行卡方面的懲戒措施主要包括三個(gè)方面：

一是信用懲戒。中國人民銀行成都分行將相關(guān)信息納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理，在一定時(shí)間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請(qǐng)；

二是限制業(yè)務(wù)。5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個(gè)人的銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)。也就是說，相關(guān)單位和個(gè)人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購物，不能在購物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊(cè)支付寶賬戶，不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包和掃碼付款；

三是嚴(yán)管賬戶。銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和人員新開賬戶。懲戒期滿申請(qǐng)開戶的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。

在電話卡方面的懲戒措施上，對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售電話卡，且被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪造成損失的失信用戶，三大通信運(yùn)營商實(shí)施只保留1張電話卡，5年內(nèi)不得辦理手機(jī)卡入網(wǎng)業(yè)務(wù)的懲戒措施。